طراحی الگویی برای تقلبات مالی در صنعت بانکداری

30,000 تومان

برچسب ها : طراحی الگویی برای تقلبات مالی در صنعت بانکداری پایان نامه طراحی الگویی برای تقلبات مالی در صنعت بانکداری تجارت الکترونیک پایان نامه تجارت الکترونیک پایان نامه ارشد تجارت الکترونیک مهندسی فناوری اطلاعات گرایش تجارت الکترونیک تجارت الکترونیک

دانلود متن کامل پایان نامه مقطع کارشناسی ارشد رشته مهندسی فناوری اطلاعات

گرایش : تجارت الکترونیک

عنوان : طراحی الگویی برای تقلبات مالی در صنعت بانکداری

تعداد صفحات:119

چکیده:

پولشویی به عنوان یک فرایند مجرمانه مالی، اقدامی است که در آن منشأ و منبع وجوهی که به صورت غیر قانونی به‌دست آمده از طریق رشته ‍‍‍‌‌های نقل و انتقالات و معاملات به گونه‌ای پنهان می‌شود که همان وجوه به صورت قانونی نمود پیدا کرده و وارد فعالیت‌‌ها و مجاری قانونی می‌گردد. داده‌کاوی به عنوان فرایندی خودکار برای استخراج اطلاعات و الگو‌های جالب توجه، بارز، ضمنی، از قبل ناشناخته و بالقوه مفید از انبار داده‌‌های حجیم، شناخته می‌شود. هنگامی که الگوریتم‌‌ها و تکنیک‌‌های داده‌کاوی روی چنین تراکنش‌‌هائی اعمال می‌شوند، الگو‌های پنهان از جریان وجوه را کشف می‌کنند. بررسی داده‌‌ها و اعلام نظر روی آن‌ها از دو روش کلی تبعیت می‌نماید اول استفاده از شاخص‌ها با استفاده از روش‌های خطی و آماری و دوم استفاده از الگوریتم‌‌های داده‌کاوی که آن هم به دو صورت نظارت‌شده و بدون ناظر تقسیم شده و در این پروژه از هر دو روش استفاده شده است. خروجی‌‌های این پروژه شامل مستندات علمی، روش‌های داده محور برای شناسایی پولشویی، ارائه یک مدل برای پیاده‌سازی چارچوب ضد پولشویی در بانک و در نهایت بهره‌گیری از فناوری‌‌های نرم افزاری و پیاده سازی کل جریان پروژه می‌باشد. پس از اجرا، نتایج به دو صورت ارائه به متخصصان فنی و همچنین محاسبه معیار‌های عملکرد متداول در داده‌کاوی ارزیابی می‌گردد. در مراحلی از پروژه که نیاز به بررسی و آشنایی با سوابق تحقیقات در زمینۀ پولشویی و یا الگوریتم‌های مرتبط با آن باشد از روش تحقیق میدانی و کتابخانه‌ای استفاده می‌شود. از سوی دیگر رویکرد تحقیق نیز به صورت پیمایشی بوده که در آن با هدف مطالعۀ ماهیت و ویژگی‌های مشتریان بانک فرآیند تحقیق و مطالعه طی شده است. در مجموع باید گفت که از مدلی کمی در این تحقیق استفاده شده که مبتنی بر پردازش داده‌‌ها از نوع دادۀ واقعی، بوده است.

فهرست مطالب:

1فصل اول کلیات تحقیق

1‌.1‌ تعریف مسأله و بیان سئوال‌‌های اصلی تحقیق

1‌.2‌ اهمیت و ضرورت پژوهش

1‌.3‌ اهداف پژوهش

1‌.4‌ روش پژوهش

1‌.5‌ جامعۀ تحقیق

2فصل دوم مطالعه پولشویی، داده‌کاوی و ارتباط این دو

2دیباچه

2‌.1‌ پولشویی و بررسی ابعاد آن

2‌.1‌.1‌ مفهوم پولشویی

2‌.1‌.2‌ تاریخچه و خاستگاه پولشویی

2‌.1‌.3‌ ایران و ریسک پولشویی

2‌.1‌.4‌ انواع پولشویی

2‌.1‌.5‌ مراحل پولشویی

2‌.1‌.6‌ روش‌‌های پولشویی

2‌.1‌.7‌ موارد مشکوک به پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری

2‌.1‌.8‌ ضرورت بهره گیری از راه حل‌‌های ضد پولشویی

2‌.1‌.9‌ روش‌‌های مبارزه با پولشویی

2‌.1‌.10‌ وظایف و اصول الزامی برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در مبارزه با پول‌شویی

2‌.1‌.11‌ انواع گزارش‌‌های مفید جهت شناسایی موارد مشکوک

2‌.2‌ داده‌کاوی

2‌.2‌.1‌ تاریخچه داده‌کاوی

2‌.2‌.2‌ چارچوبی کلی برای الگوریتم‌های داده‌کاوی

2‌.2‌.3‌ کاربرد داده‌کاوی در کشف تقلبات مالی

2‌.2‌.4‌ پرکاربردترین روش‌‌های داده‌کاوی برای کشف تقلب‌‌های مالی

2‌.2‌.5‌ رویکرد داده‌کاوی در حل مسائل پولشویی

2‌.2‌.6‌ برخی تحقیقات مرتبط

2‌.3‌ جمع بندی

3فصل سوم ارائه طرح سیستم ضد پولشویی با داده‌کاوی

3دیباچه

3‌.1‌ روش‌شناسی تحقیق

3‌.1‌.1‌ روش تحقیق

3‌.2‌ شیوه‌ها و ابزارهای جمع‌آوری داده‌ها

3‌.2‌.1‌ بررسی داده‌‌های قابل دریافت

3‌.2‌.2‌ بررسی سایر اطلاعات موجود در بانک

3‌.2‌.3‌ بررسی محدودیت‌‌های بانک در ارائه اطلاعات

3‌.2‌.4‌ بررسی محدودیت‌های بانک اطلاعاتی

3‌.2‌.5‌ مشخص شدن داده‌‌های مورد نیاز برای فاز‌های مختلف پروژه

3‌.2‌.6 ‌ارائه فرمت دریافت اطلاعات از بانک اطلاعاتی

3‌.2‌.7 حجم ، زمان و مکان مورد نیاز جهت ارائه اطلاعات

3‌.2‌.8‌ آمایش داده‌‌ها

3‌.3 جامعه نظری و روش نمونه‌گیری

3‌.4‌ مفروضات تحقیق

3‌.5‌ شیوه تجزیه و تحلیل داده‌ها

3‌.5‌.1‌ مرور پیشینه تحقیق

3‌.5‌.2‌ نظرخواهی از خبرگان

3‌.5‌.3‌ بررسی اسناد و مدارک آرشیوی

3‌.5‌.4‌ طراحی مدل ضد پولشویی بر اساس داده‌کاوی

3‌.5‌.5‌ جمع بندی

4فصل چهارم اجرای تحقیق

4دیباچه

4‌.1‌ جزئیات پیاده‌سازی مدل

4‌.1‌.1‌ آمایش داده‌‌ها

4‌.1‌.2‌ دسته بندی اطلاعات براساس شاخص‌های خطی و جدا نمودن بخش مشکوک

4‌.1‌.3‌ فیلترینگ و جداسازی اطلاعات مناسب

4‌.1‌.4‌ خوشه بندی

4‌.1‌.5‌ اجرای الگوریتم نظارت‌شده

4‌.1‌.6‌ جمع‌آوری نتایج

4‌.2‌ تست و ارزیابی

4‌.2‌.1‌ نحوه تست

4‌.2‌.2‌ محاسبه معیار‌های دقت، بازآوری، یکتائی و صحت

4‌.3‌ نتیجه گیری

5فصل پنجم جمع‌بندی و نتیجه‌گیری

5دیباچه

5‌.1‌ نتیجه گیری

5‌.2‌ محدودیت‌های پژوهش

5‌.3‌ پیشنهاد برای پژوهش‌‌های آینده

6منابع و مراجع

پرداخت و دانلود 30,000 تومان

فایل ورد قابل ویرایش

چطور این فایل رو دانلود کنم؟
برای دانلود فایل کافیه روی دکمه "خرید و دانلود" کلیک کنید تا صفحه "پیش فاکتور خرید" برای شما باز شود و مشخصات (نام و نام خانوادگی ، تماس و ایمیل ) رو با دقت ثبت کنید و روی دکمه "پرداخت آنلاین" کلیک کنید بعد از پرداخت هزینه از طریق سیستم بانکی به سایت برگشت داده میشوید و صفحه دانلود برای شما نمایش داده میشود

آیا فایل رو بلافاصله بعد از خرید تحویل می گیرم؟
بله. بلافاصله بعد از پرداخت آنلاین ، صفحه دانلود فایل برای شما نمایش داده میشود و می توانید فایل خریداری شده را دانلود نمایید

نمی توانم به صورت آنلاین خرید انجام دهم
در صورتی که امکان پرداخت آنلاین برای شما میسر نمی باشد می توانید هزینه فایل را به صورت آفلاین ( کارت به کارت) پرداخت نمایید تا فایل برای شما ارسال شود برای این کار کافیست در پیش فاکتور خرید مراحل خرید آفلاین را دنبال کنید

هزینه رو پرداخت کردم اما نمی توانم فایل را دانلود کنم
در سایت ام پی فایل چند روش پشتیبانی برای راحتی شما در نظر گرفتیم تا با سرعت بیشتری به پیام های شما رسیدگی کنیم. برای دریافت سریع فایل می تونید از گزینه پیگیری پرداخت یا تماس با ما (واقع در منوی بالای سایت) و یا از طریق شماره 09395794439 با ما در ارتباط باشید .

فایل دانلود شده با توضیحات ارائه شده مطابقت ندارد
اگر فایل با توضیحات ارائه شده توسط فروشنده همخوانی ندارد کافیست از طریق قسمت تماس با ما یا شماره 09395794439 با ما در میان بگذارید تا پیگیری های لازم صورت گیرد و فایل اصلی برای شما ارسال شود در صورتی که به هر دلیلی فایل اصلی در دسترس نباشد هزینه پرداختی شما برگشت داده میشود

برای به مشکل نخوردن در زمان خرید چه اقدامی انجام دهم ؟
برای اینکه در زمان پرداخت آنلاین به مشکل برخورد نکنید باید V P N خاموش باشد و از مرورگرهای موزیلا فایرفاکس و کروم استفاده کنید. و ضمنا در صفحه "پیش فاکتور خرید" مشخصات خود را به شکل صحیح وارد کنید تا در پیگیری های بعدی با مشکل مواجه نشوید

45441 فایل های سایت

533 کاربران سایت

44377 فروش موفق

145,439 بازدید امروز